Discretionary Account: Definition, Eksempler, Fordele
En discretionary account (på dansk: investeringsaftale med forvaltning) er en type investeringskonto, hvor en professionel forvalter tager sig af alle investeringsbeslutninger på vegne af kontoens ejer. Denne artikel udforsker, hvad en discretionary account er, giver eksempler og diskuterer fordelene ved denne form for konto.
Hvad er en discretionary account?
En discretionary account er en investeringskonto, hvor investeringsbeslutningerne træffes af en professionel forvalter, også kendt som en porteføljeforvalter, uden at konsultere kontoens ejer. Dette betyder, at ejeren af kontoen overlader ansvaret for at vælge og administrere investeringerne til en ekspert.
For at etablere en discretionary account skal ejeren indgå en aftale med en registreret investeringsrådgiver eller et investeringsfirma. I aftalen fastlægges kontoens investeringsmål, risikotolerance og eventuelle specifikke instruktioner. Denne aftale er afgørende for at sikre, at forvalteren forstår kundens præferencer og behov.
Eksempler på discretionary accounts
Der er flere typer af discretionary accounts, her er nogle eksempler:
- Individuelle investeringskonti: Enkeltpersoner kan oprette en discretionary account for at få adgang til professionel forvaltning af deres personlige formue.
- Pensionskonti: Pensionsplaner kan også drage fordel af en discretionary account, da det giver mulighed for professionel investeringsstyring for at øge afkastet og sikre pensionens langsigtet værdi.
- Institutionelle konti: Virksomheder, fonde og velgørende organisationer kan også bruge discretionary accounts til at sikre effektiv forvaltning af deres investeringsporteføljer.
Fordele ved en discretionary account
Der er flere fordele ved at have en discretionary account:
- Professionel ekspertise: En erfaren porteføljeforvalter har viden og erfaring til at træffe de bedst mulige investeringsbeslutninger. Dette frigør kontoens ejer fra at skulle investere tid og energi i at forske og træffe beslutninger om komplekse investeringsmuligheder.
- Tilpasset investeringsstrategi: Forvalteren vil udvikle og implementere en investeringsstrategi, der passer til ejerens specifikke mål og risikotolerance. Dette sikrer, at porteføljen er skræddersyet efter ejerens behov.
- Tid og stressbesparelse: Ved at outsource investeringsbeslutningerne kan ejeren af den discretionary account frigøre tid til at fokusere på andre aspekter af deres liv eller forretningsaktiviteter, samtidig med at de undgår bekymringer og stress ved at håndtere investeringer.
- Løbende overvågning og tilpasning: En forvalter vil holde øje med porteføljen og foretage løbende justeringer for at sikre, at den fortsat opfylder ejerens mål og ændringer på markedet. Dette giver en aktiv og dynamisk tilgang til investeringsstyring.
At have en discretionary account har været en gamechanger for mig. Jeg har frihed til at fokusere på min virksomhed, da jeg ved, at mine investeringer er i gode hænder hos min forvalter. – Henrik, ejer af en discretionary account
Konklusion
En discretionary account giver ejeren mulighed for at outsource investeringsbeslutningerne til en professionel porteføljeforvalter. Dette kan frigøre tid, mindske stress og sikre en tilpasset, dynamisk investeringsstrategi. Uanset om det er enkeltpersoner, pensionsplaner eller institutionelle konti, kan en discretionary account være en værdifuld løsning for dem, der ønsker at sikre effektiv forvaltning af deres investeringsportefølje.
Ofte stillede spørgsmål