How to Calculate Your Portfolios Investment Returns

Dit investeringsportefølje er en vigtig del af din økonomiske strategi, og det er vigtigt at kunne måle og beregne afkastet på din portefølje for at få en forståelse af, hvordan dine investeringer klarer sig. Ved at beregne dit porteføljes afkast kan du identificere de områder, hvor du har haft succes, og hvor der er plads til forbedringer. I denne artikel vil vi lære dig, hvordan du beregner afkastet på din portefølje.

Trin 1: Indsamling af data

Først og fremmest skal du indsamle data om dine investeringer. Dette inkluderer oplysninger om dine aktier, obligationer, investeringsfonde og andre investeringer, du måtte have. Du skal have adgang til de priser, du har købt ind, samt de nuværende priser. Du kan normalt finde disse oplysninger i dine investeringskonti, din bank eller på online handelsplatforme. Når du har indsamlet disse oplysninger, er du klar til at fortsætte til næste trin.

Trin 2: Beregning af afkastet på individuelle investeringer

Næste trin er at beregne afkastet på hver enkelt investering i din portefølje. Afkastet på en investering kan beregnes ved at bruge følgende formel:

Afkast = (Nuværdi – Oprindelig værdi) / Oprindelig værdi * 100

Her er Nuværdi den aktuelle værdi af din investering, og Oprindelig værdi er den pris, du købte investeringen til. For eksempel, hvis du købte en aktie til 1000 kr og dens nuværende værdi er 1200 kr, ville du beregne afkastet som følger:

Afkast = (1200 – 1000) / 1000 * 100 = 20%

Gentag denne beregning for hver investering i din portefølje for at finde afkastet på hver enkelt investering.

Trin 3: Vægtning af investeringer

Når du har beregnet afkastet på hver enkelt investering, skal du vægte dem for at få en idé om, hvordan din samlede portefølje klarer sig. Vægtningen af hver investering kan beregnes ved at dividere værdien af den enkelte investering med den samlede værdi af din portefølje. Her er formlen:

Vægtning = Værdi af enkelt investering / Samlet værdi af portefølje * 100

For eksempel, lad os sige, at du har tre investeringer som følgende:

Aktie A: 5000 kr

Aktie B: 3000 kr

Aktie C: 2000 kr

Og lad os sige, at den samlede værdi af din portefølje er 15000 kr. Så vil vægtningen af hver investering være:

Aktie A: 5000 / 15000 * 100 = 33,33%

Aktie B: 3000 / 15000 * 100 = 20%

Aktie C: 2000 / 15000 * 100 = 13,33%

Du kan bruge disse vægtninger til at få en forståelse af, hvordan hver investering bidrager til det samlede afkast på din portefølje.

Trin 4: Beregning af det samlede afkast på porteføljen

Når du har beregnet afkastet og vægtningen af hver investering, er du klar til at beregne det samlede afkast på din portefølje. Dette kan gøres ved at multiplicere afkastet på hver investering med deres vægtning og summere resultaterne. Her er formlen:

Samlet afkast = (Afkast af investering A * Vægtning af investering A) + (Afkast af investering B * Vægtning af investering B) + … + (Afkast af investering X * Vægtning af investering X)

Lad os bruge vores tidligere eksempel til at illustrere dette. Lad os antage, at afkastet på Aktie A er 10%, afkastet på Aktie B er 15%, og afkastet på Aktie C er 5%. Så vil det samlede afkast på din portefølje være:

Samlet afkast = (0,10 * 33,33) + (0,15 * 20) + (0,05 * 13,33) = 3,33 + 3 + 0,6665 = 7,9965%

Ved at beregne det samlede afkast på din portefølje får du en indikation af, hvordan dine investeringer som helhed klarer sig.

Afsluttende tanker

At kunne beregne afkastet på din investeringsportefølje er afgørende for at overvåge og evaluere dine investeringer. Ved at følge trinene i denne artikel kan du få en klarere forståelse af, hvordan din portefølje udvikler sig, og hvor der er plads til at foretage ændringer eller justeringer. Husk, at investeringer altid indebærer en vis risiko, og det er vigtigt at foretage dine egne analyser og konsultere en økonomisk rådgiver, hvis du har brug for det.

Ofte stillede spørgsmål

Hvad er en portefølje?

En portefølje refererer til en samling af investeringer, såsom aktier, obligationer og ejendomme, der ejes af en person eller en institution.

Hvordan beregner man den samlede afkast af en portefølje?

For at beregne den samlede afkast af en portefølje skal man multiplikere afkastet af hver investering med dens vægtning i porteføljen og derefter summere resultaterne.

Hvad er den gennemsnitlige årlige afkast?

Den gennemsnitlige årlige afkast er den gennemsnitlige procentvise ændring i en investeringsværdi over en periode på et år. Det kan beregnes ved at bruge følgende formel: ((Slutværdi / Indledende værdi)^(1/år) – 1) * 100%.

Hvad er betydningen af samlet afkast?

Samlet afkast angiver den procentvise ændring i en porteføljes værdi over en given periode og giver information om investeringens præstation.

Hvordan bruger man den absolutte afkastformel til at beregne porteføljeafkast?

For at beregne den absolutte afkast af en portefølje skal man trække den indledende værdi fra den slutværdi og dividere resultatet med den indledende værdi, hvorefter man ganger med 100 for at få resultatet i procent.

Hvad er betydningen af forventet afkast?

Forventet afkast er den forventede procentvise ændring i en investeringsværdi over en given periode baseret på historiske data, markedstendenser og andre faktorer. Det bruges til at estimere den fremtidige præstation af en investering.

Hvordan inkluderer man udbytte i beregningen af porteføljeafkast?

For at inkludere udbytte i beregningen af porteføljeafkast skal man tilføje udbyttet fra investeringer, der giver udbytte, til det samlede afkast af porteføljen.

Hvordan kan man beregne risikojusteret afkast af en portefølje?

Risikojusteret afkast tager højde for den risiko, der er forbundet med en investering. Det kan beregnes ved at dividere det samlede afkast af porteføljen med porteføljens risikomål, såsom standardafvigelsen eller beta-koefficienten.

Hvad er betydningen af årligt afkast?

Årligt afkast er det samlede afkast af en investering over et år og bruges til at vurdere investeringens præstation på årsbasis.

Hvordan påvirker inflationen porteføljeafkastet?

Inflationen reducerer det reelle porteføljeafkast, da den øgede omkostning af varer og tjenester mindsker købekraften af investeringsafkastet.

Andre populære artikler: Eliminationsperioder i forsikringer mod tab af erhvervsevne • Shareholder Value Added (SVA): Definition, Anvendelse, Formel • Quote Currency in Forex: Betydning og Eksempler • Interdealer Market: Hvad det betyder, og hvordan det fungerer • Reciprocal Insurance Exchange • Rivian IPO: RIVN gik på børsen til $78,00 den 10. november 2021 • Sekundære aktier: Hvad er det, og hvordan fungerer det • Forståelse af virkningerne af finansielle underskud på en økonomi • Days Working Capital: Definition, Beregning og Eksempel • Account Activity: Hvad det er, hvordan det virker, eksempel • Indkomstrisiko Definition • Straight Bond: Hvad det er, hvordan det fungerer, eksempel • 5 Færdigheder som Tradere Behøver • Repatriable: Flytning af penge fra ét land til oprindelseslandet • Largest Layoffs of 2023 • Internetboblen: Hvad det betyder, hvordan det virker • Is a Vanguard SEP IRA Account Right for You? • Hvad er kapitalrationering? Brug, typer og eksempler • Haurlan Indeks Definition