Selging Away: Hvad det er, hvordan det virker, eksempel

Selging away er en praksis inden for finanssektoren, der indebærer, at en mægler eller en fondsforvalter udfører handler uden for instituttets normale kanaler og politikker. Dette kan omfatte at sælge værdipapirer, som ikke er godkendt af mæglerfirmaet eller ved at udføre handler uden for klientens viden eller samtykke. I mange tilfælde er dette en overtrædelse af tilsynsorganernes regler og kan have alvorlige juridiske konsekvenser.

Hvad er selging away?

Selging away refererer til en praksis, hvor en mægler udfører handler med værdipapirer, der ikke er godkendt eller overvåget af hans eller hendes arbejdsgiver. Dette kan ske af flere årsager, herunder ønsket om at tjene ekstra provisioner eller udnytte personlige forbindelser og investeringsmuligheder.

Problemet med selging away er, at det skaber en interessekonflikt mellem mægleren og klienten. Mægleren har mulighed for at bruge klientens midler til at købe værdipapirer, der kan være risikable eller ineffektive, og dette kan resultere i tab for klienten.

Finansregulering er designet til at sikre investorbeskyttelse og opretholde integriteten i markedet. Derfor har tilsynsmyndigheder som Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) regler og bestemmelser for at forhindre selging away.

Hvordan virker selging away?

Typisk er den primære måde, hvorpå selging away forekommer, når en mægler eller en fondsforvalter udfører handler uden for sit autoriserede virkeområde. Dette kan indebære brug af en anden mægler eller investeringsrådgiver til at udføre handler på vegne af klienten eller at åbne en separat konto og handle uden for mæglervirksomhedens systemer og kontroller.

Det er vigtigt at påpege, at ikke alle handlinger uden for det regulerede virkeområde er ulovlige eller udgør selging away. Hvis en mægler eller fondsforvalter oplyser klienten om disse handler og opnår klientens samtykke, kan det være tilladt under visse omstændigheder.

Eksempel på selging away

For at illustrere, hvordan selging away kan forekomme, lad os overveje følgende scenario:

En mægler ved navn Peter arbejder for et stort mæglerfirma. En af hans klienter, David, har bedt ham om at investere 100.000 kr. i en diversificeret portefølje af aktier og obligationer.

I stedet for at udføre de anbefalede handler gennem mæglerfirmaets systemer beslutter Peter sig for at udføre handler via en anden mægler, som han har en personlig forbindelse til. Denne anden mægler tilbyder Peter en lodret provision på 5% for hver handel, han foretager.

Peter køber så værdipapirer, der ikke er godkendt eller overvåget af mæglerfirmaet, og skjuler disse handler for David. Resultatet er, at Peters handlinger ikke er i Davids bedste interesse og udgør en overtrædelse af reglerne for selging away.

I dette eksempel kan konsekvenserne for David være alvorlige. Han kan opleve tab på grund af risikable investeringer foretaget af Peter, og han har ikke engang fordel af mæglerfirmaets beskyttelse og overvågning.

Konsekvenser af selging away

Konsekvenserne af selging away kan variere afhængigt af landets specifikke love og reguleringer. Generelt kan en mægler eller fondsforvalter blive pålagt disciplinære sanktioner, herunder suspension eller fratagelse af licensen, bøder eller erstatningskrav.

For klienten kan konsekvenserne være økonomisk tab, tab af tillid til finansmarkedet og den involverede institution samt en følelse af magtesløshed og uretfærdighed.

Konklusion

Selging away er en praksis, der kan have alvorlige konsekvenser for både mæglerne og deres klienter. Det indebærer at handle uden for det regulerede virkeområde og kan føre til interessekonflikter samt økonomiske tab for klienten.

Investorer bør være opmærksomme på denne praksis og kende deres rettigheder og muligheder for at undgå at blive offer for selging away. Ved at samarbejde med en velrenommeret og reguleret mægler eller fondsforvalter kan investorer minimere risikoen for at blive udsat for denne praksis og sikre, at deres investeringer bliver håndteret professionelt og ansvarligt.

Ofte stillede spørgsmål

Hvad er selling away?

Selling away er en praksis, hvor en registreret mægler sælger investeringer til kunder uden at involvere sin registrerede arbejdsgiver eller overholde de nødvendige vilkår og betingelser i forbindelse med disse salg.

Hvordan fungerer selling away?

Selling away sker, når en mægler sælger investeringer, der ikke er blevet godkendt eller godkendt af deres mæglerfirma. Mægleren bruger typisk deres egen personlige forbindelser eller netværk til at markedsføre og sælge disse investeringer til kunder.

Hvad er FINRAs rolle i forbindelse med selling away?

FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) er en selvregulerende organisation, der overvåger og regulerer mæglere og mæglerfirmaer. FINRA har oprettet regler og retningslinjer for at forhindre og straffe selling away praksis.

Hvordan kan selling away påvirke investorerne?

Selling away kan have alvorlige konsekvenser for investorerne. Da disse investeringer ikke er underlagt samme regulering og tilsyn som godkendte investeringer, er der øget risiko for svig, dårlig ledelse og manglende gennemsigtighed. Investorer kan miste deres investerede midler eller blive udsat for andre former for økonomiske tab.

Hvad er nogle eksempler på selling away?

Et eksempel på selling away kan være, når en mægler sælger private, ikke-registrerede aktier til sine kunder uden at oplyse dem om de risici, der er forbundet med sådanne investeringer. Et andet eksempel kan være, når en mægler ulovligt sælger investeringer i et selskab, hvor de har personlige interesser eller økonomiske incitamenter.

Hvordan kan investorer undgå at falde offer for selling away?

For at undgå at falde offer for selling away bør investorer være opmærksomme på deres mægleres handlinger og udvise forsigtighed ved at investere i ukendte eller ikke-registrerede investeringer. Det er også vigtigt at sikre, at mægleren er ordentligt registreret og ansat af et troværdigt mæglerfirma.

Hvad er potentielle juridiske konsekvenser for en mægler, der praktiserer selling away?

En mægler, der engagerer sig i selling away, kan blive stillet til ansvar for sine handlinger både civil- og strafferetligt. De kan blive underlagt civile søgsmål af berørte investorer og administrative sanktioner fra FINRA, herunder bøder, suspendering eller endda fratagelse af registrering.

Hvordan rapporterer man mistanke om selling away?

Hvis man har mistanke om selling away, kan man indgive en klage eller en rapport til FINRA. FINRA har en online complaints formular på deres hjemmeside, hvor man kan beskrive situationen og angive relevante oplysninger og dokumentation.

Hvad er forskellen mellem selling away og legitime investeringsmuligheder?

Forskellen mellem selling away og legitime investeringsmuligheder ligger i regulering og godkendelse. Legitime investeringsmuligheder følger lovgivningen og reglerne fastsat af FINRA og andre regulatoriske myndigheder. Selling away involverer ulovlige og uautoriserede investeringer uden for den nødvendige tilsyn.

Hvad er nogle almindelige advarselstegn på selling away?

Nogle almindelige advarselstegn på selling away kan omfatte mæglerens opfordring til at undgå at fortælle sin arbejdsgiver om investeringen, præsentation af usædvanlige eller risikable investeringsmuligheder, manglende korrekte dokumenter eller manglende gennemsigtighed omkring investeringen.

Andre populære artikler: Hvad er Fed Funds Futures? Sådan handles og afregnes de • Purchased Service Definition • What Are the Responsibilities of a Company Principal? • Afghan Afghani (AFN): Betydning, historie, Afghanistans økonomi • Managing Your Own 401(k): Fordele og ulemper • Acceptance: Hvad det er, hvordan det virker, eksempler • Through Bill of Lading: Hvad det er, Hvordan det fungerer • Jackson National Life Insurance – En dybdegående anmeldelse • Guide: Sådan får du eftergivet din studiegæld • Top CDs i dag: 5.85% Jumbo CD er ny national leder • NYSE Amex Composite Index: Betydning, Historie, Sammenligninger • Hydrocarboner: Definition, Virksomheder, Typer og Anvendelser • Prudent Investor Rule: Hvad det er og hvordan det virker • Coiled Market: Hvad det betyder, hvordan det fungerer, eksempel • IRS Rentesatser for 1. kvartal 2022 forbliver stabile • Financial Innovation: Definition, Rolle, Kategorier og Eksempler • Hvor meget bilforsikring har du brug for? • How Do Real Estate Hedge Funds Work? • How demographic trends could affect your portfolio • Average Up: En oversigt over handelsstrategien